O mercado de seguros está em constante evolução, e o uso de tecnologia tem se mostrado essencial para que corretores possam acompanhar as mudanças e demandas do setor. Sistemas de gestão, inteligência artificial (IA), armazenamento na nuvem e ferramentas de automação estão cada vez mais acessíveis, permitindo que mesmo pequenas corretoras adotem práticas que antes eram exclusivas de grandes empresas.
Neste artigo, inspirado no podcast Seguros Na Prática, vamos explorar como a tecnologia pode ser uma aliada poderosa para corretores de seguros, seja na organização de tarefas, na melhoria da produtividade ou no relacionamento com os clientes.
1. A Base da Eficiência: Sistemas de Gestão
O primeiro passo para quem deseja profissionalizar sua operação como corretor de seguros é adotar um sistema de gestão. Esses sistemas, também conhecidos como ERPs no mercado corporativo, são projetados para organizar e otimizar tarefas cotidianas, eliminando o uso de planilhas de Excel.
Um sistema de gestão eficiente permite:
- Controle de carteira de clientes: Armazena informações atualizadas sobre os segurados, apólices, renovações e histórico de contatos.
- Automatização de renovações: Gera lembretes automáticos para renovações de seguros, evitando esquecimentos.
- Monitoramento de comissões: Ajuda o corretor a entender a rentabilidade de cada apólice e cliente.
Por que abandonar o Excel?
Embora muitos corretores ainda confiem no Excel para gerenciar sua operação, ele apresenta diversas limitações, como a falta de segurança, dificuldade de colaboração em tempo real e ausência de automação. Sistemas de gestão estão disponíveis a preços acessíveis, muitas vezes custando o equivalente a uma pizza por mês.
Maurício Moshe, especialista em soluções tecnológicas, reforça: “Se você ainda está usando Excel, está trabalhando errado. Um sistema de gestão não é apenas um investimento; é uma necessidade.”
2. Assinatura Eletrônica: Simplificando Processos
Um dos maiores desafios enfrentados pelos corretores de seguros é a gestão de documentos assinados, especialmente em contratos de apólices. A assinatura eletrônica surge como uma solução prática, eficiente e alinhada à modernidade.
Ferramentas como DocuSign, ClickSign e outras permitem que contratos sejam enviados, assinados e armazenados digitalmente, economizando tempo e eliminando a necessidade de impressão e transporte físico. Além disso, todos os documentos permanecem organizados e acessíveis, mesmo em casos de troca de computadores ou colaboradores.
Vantagens da assinatura eletrônica
- Segurança: Assinaturas eletrônicas têm validade jurídica e proteções contra fraudes.
- Praticidade: Reduz o tempo para fechamento de contratos e evita extravios de documentos.
- Sustentabilidade: Diminui o uso de papel, contribuindo para práticas mais ecológicas.
Se você ainda não utiliza uma ferramenta de assinatura eletrônica, comece com planos gratuitos que oferecem um número limitado de assinaturas mensais e, à medida que sua operação cresce, invista em soluções mais robustas.
3. Armazenamento na Nuvem: Segurança e Acessibilidade
O armazenamento de dados na nuvem é outro avanço que transforma a rotina do corretor de seguros. Ferramentas como o Google Workspace, Dropbox e OneDrive oferecem soluções para salvar e acessar arquivos de qualquer lugar, proporcionando mais agilidade e segurança.
Benefícios do armazenamento na nuvem:
- Acesso remoto: Seus documentos estão disponíveis em qualquer dispositivo conectado à internet.
- Proteção contra perdas: Mesmo que um computador seja danificado ou perdido, os dados permanecem seguros na nuvem.
- Colaboração em tempo real: Permite que equipes compartilhem e editem arquivos simultaneamente.
No entanto, Moshe alerta para a importância de backups e cuidados com a segurança. Ele cita casos em que vírus ou violações de políticas de uso causaram perda de dados. Por isso, recomenda-se sempre ter uma cópia de segurança, mesmo para dados armazenados na nuvem.
4. Inteligência Artificial: O Futuro do Atendimento
A inteligência artificial (IA) já está presente em muitos aspectos do mercado de seguros. Embora existam receios de que a IA possa substituir o papel do corretor, a realidade é que ela funciona como uma ferramenta para potencializar suas atividades.
Aplicações práticas da IA no mercado de seguros:
- Chatbots inteligentes: Melhoram o atendimento ao cliente, respondendo perguntas comuns de forma rápida e natural.
- Análise de condições gerais: Compara diferentes apólices e apresenta os melhores resultados para o cliente.
- Automação de marketing: Gera conteúdos personalizados, como e-mails e postagens em redes sociais, com base no perfil do público.
No entanto, Moshe ressalta que o uso de IA deve ser equilibrado. “A tecnologia é uma aliada, mas não substitui o toque humano. Os corretores precisam evitar que chatbots se tornem ‘chatos bots’ e garantam que sempre exista a possibilidade de atendimento humano.”
5. Automatizações: Otimizando a Rotina
A automação de tarefas é outro aspecto que pode transformar o dia a dia do corretor. De processos simples, como o disparo de e-mails automáticos, a fluxos mais complexos, como o acompanhamento de sinistros, a tecnologia permite que corretores foquem no que realmente importa: o atendimento ao cliente e o crescimento do negócio.
Exemplos de automações para corretores:
- Renovações automáticas: Sistemas que identificam apólices próximas do vencimento e enviam lembretes aos clientes.
- Gestão de sinistros: Checklists automáticos que acompanham o status de cada caso, desde a abertura até a resolução.
- Atualizações de status: Comunicação proativa com segurados, informando o andamento de processos.
6. BI e Análise de Dados: Decisões Estratégicas
Os dados são o novo petróleo, e no mercado de seguros não é diferente. A análise de dados, por meio de ferramentas de Business Intelligence (BI), ajuda os corretores a identificar padrões, oportunidades e tendências em sua operação.
Como o BI pode ajudar o corretor:
- Identificar os clientes mais rentáveis.
- Avaliar o desempenho da equipe de vendas.
- Descobrir quais produtos têm maior potencial de crescimento.
Moshe menciona que, para corretores que ainda não possuem sistemas avançados, o Excel pode ser um bom ponto de partida. No entanto, ferramentas mais robustas de BI, como dashboards automáticos, oferecem relatórios prontos que economizam tempo e esforço.
7. CRM de Vendas: Foco e Organização
Por fim, um CRM de vendas é indispensável para quem deseja organizar suas tarefas e priorizar o que realmente importa. Anderson Ojope compartilha sua experiência com a ferramenta Pipedrive, que revolucionou sua rotina ao tirar pendências da cabeça e colocá-las em uma plataforma centralizada.
Benefícios de um CRM de vendas:
- Controle de propostas enviadas e aprovadas.
- Priorização de contatos mais relevantes.
- Redução de ansiedade e aumento de produtividade.
Para corretores que estão começando, Moshe recomenda ferramentas simples e intuitivas, que não sobrecarreguem a operação.
8. Segurança de Dados e LGPD
A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) trouxe um novo patamar de responsabilidade para corretores e seguradoras. Dados sensíveis, como informações de saúde e CPF, precisam ser protegidos com rigor, e a responsabilidade recai tanto sobre quem coleta quanto sobre quem processa esses dados.
Dicas para cumprir a LGPD:
- Utilize sistemas de gestão que já sejam compatíveis com a lei.
- Evite armazenar dados em locais inseguros, como planilhas abertas ou e-mails.
- Contrate um DPO (Data Protection Officer) ou faça cursos básicos sobre proteção de dados.
“Não adianta ignorar a LGPD. O risco de sanções e multas é real, e estar em conformidade é uma questão de responsabilidade com seus clientes”, destaca Moshe.
Conclusão
A tecnologia é mais do que uma tendência no mercado de seguros; é uma necessidade. Corretores que adotam ferramentas modernas conseguem operar com mais eficiência, oferecer um atendimento de qualidade e se destacar em um mercado cada vez mais competitivo.
Seja você um corretor individual ou gestor de uma grande corretora, investir em sistemas de gestão, assinatura eletrônica, armazenamento na nuvem, inteligência artificial e automação é o caminho para construir uma operação sustentável e lucrativa.
Agora é a sua vez: o que você fará para implementar essas mudanças em sua corretora? Comece com pequenos passos, mas não deixe de agir. Afinal, a tecnologia é a ponte para o futuro do mercado de seguros.
